หลีกเลี่ยงการคาดการณ์อนาคต

เราได้พูดถึงความเบี่ยงเบนทางความคิดของมนุษย์ที่มีผลต่อผู้ค้าอยู่ก่อนแล้ว มีความเบี่ยงเบนสามอย่างที่คุณต้องพยายามเอาชนะในทุกวิถีทาง คือ ความชอบในระยะสั้น, ความชอบในผลลัพธ์, และแรงกระตุ้นในการคาดการณ์อนาคต เพื่อเอาชนะความเบี่ยงเบนครั้งที่สามนี้ คุณต้องมองอนาคตจากมุมมองของความน่าจะเป็น แทนที่จะตั้งท่าคาดการณ์

การทดสอบของเพื่อน

เมื่อเพื่อนของฉันได้ยินเกี่ยวกับผลงานของฉันในโปรแกรมเต่าทอง พวกเขามักจะถามอย่างไม่รู้จบว่าตลาดใดจะเคลื่อนที่ไปในทิศทางใด ถ้ามีคนคิดว่าฉันเป็นสมาชิกของกลุ่มฝึกอบรมที่มีชื่อเสียง และเคยทำเงินหลายล้านดอลลาร์ในการซื้อขายฟิวเจอร์ส พวกเขาก็มักจะคาดหวังว่าฉันจะมีความคิดเห็นที่ชัดเจนเกี่ยวกับอนาคต คำตอบมาตรฐานของฉันทำให้พวกเขาตกใจเสมอ: “ฉันไม่รู้”

ความเป็นจริงของการคาดการณ์

ในความเป็นจริงฉันไม่รู้แน่นอน ฉันสามารถเดาได้ แต่ฉันไม่มีความมั่นใจในความสามารถของตัวเองในการคาดการณ์ตลาด จริงๆ แล้ว ฉันพยายามอย่างตั้งใจที่จะไม่คาดการณ์การเคลื่อนไหวในอนาคตของตลาด

การคิดเชิงความน่าจะเป็น

น่าเสียดายที่ ถ้าคุณไม่ใช่นักคณิตศาสตร์ของบริษัทประกันภัย คุณจะไม่คิดแบบเชิงความน่าจะเป็น โดยทั่วไปผู้คนมักพิจารณาว่าสิ่งหนึ่งเป็นไปได้หรือไม่ แต่ไม่เคยพิจารณาความน่าจะเป็น นี่คือเหตุผลที่บริษัทประกันภัยเสนอประกันความเสี่ยงจากความไม่แน่นอน

ความเสี่ยงจากภัยธรรมชาติ

ตัวอย่างเช่น พายุอาจทำให้บ้านของคุณพินาศ ถ้าคุณอาศัยอยู่ใกล้ทะเลในเขตร้อน มีโอกาสที่บ้านของคุณจะได้รับผลกระทบจากพายุ พายุที่ทำลายบ้านของคุณมีโอกาสน้อยกว่าที่จะทำให้บ้านของคุณพินาศ อย่างไรก็ตาม หากคุณทราบว่าบ้านของคุณจะถูกพายุทำลายแน่นอน คุณจะไม่ซื้อประกัน แต่คงจะแน่ใจว่าจะย้ายไปอยู่ที่อื่น

การตัดสินใจเกี่ยวกับการประกันภัย

โชคดีที่โอกาสนี้ไม่ถึง 100% ดังนั้นคุณจึงตัดสินใจที่จะอยู่ต่อและซื้อประกันภัยบ้าน แผนประกันภัยที่เกี่ยวกับความเสียหายจากพายุได้ทำการศึกษาเกี่ยวกับปัญหาความน่าจะเป็นในระดับที่ดี เพื่อกำหนดราคาในแผนประกันภัยประเภทนี้

การลงทุนและการประกันภัย

นี่คือความลับในการทำกำไรของบริษัทประกันภัย: รายได้จากการขายประกันภัยของบริษัทจะมากกว่าต้นทุนของการชดเชยความเสียหาย ในจุดนี้ การซื้อขายคล้ายกับการประกันภัย การซื้อขายเต็มไปด้วยความไม่แน่นอน คุณไม่รู้ว่าการซื้อขายจะทำกำไรได้หรือไม่ แต่คุณสามารถเชื่อได้ว่าในระยะยาวผลตอบแทนของคุณจะสูงกว่าระดับความเสี่ยงของคุณ