การจัดการเงินไม่ใช่แค่การควบคุมความเสี่ยง

หลายคนมักมองว่าการจัดการเงินหมายถึงการควบคุมความเสี่ยง (การหยุดการขาดทุน) แต่แท้จริงแล้วการจัดการเงินประกอบไปด้วย "การจัดการตำแหน่ง" และ "การควบคุมความเสี่ยง" สองส่วนนี้คือสิ่งสำคัญที่ส่งผลต่อผลลัพธ์การซื้อขายของคุณ เป็นการรักษาอำนาจให้สามารถอยู่รอดในอนาคต เพราะการมีทรัพยากรที่จะอยู่รอดในวันพรุ่งนี้นั้นสำคัญกว่าการทำกำไรในวันนี้。

การควบคุมตำแหน่งในการจัดการเงิน

การจัดการตำแหน่งในบริบทของการจัดการเงินหมายถึงการควบคุมขนาดการลงทุนรวมถึงการผสมผสานประเภทของเงินทุน ขนาดของเงินที่ใช้ในแต่ละการซื้อขาย และจำนวนที่เพิ่มขึ้น เหล่านี้จะมีผลต่อผลการซื้อขายโดยรวมของคุณ คาสิโนทุกแห่งในโลกถือว่ามีการจำกัดเดิมพันสูงสุดสำหรับนักพนัน เพื่อควบคุมการสูญเสียของนักพนันและลดผลกระทบด้านลบ นอกจากนี้ยังช่วยควบคุมความเสี่ยงของคาสิโนเอง ดังนั้นคาสิโนจะไม่ถูกทำให้เสี่ยงจากการที่นักพนันมีโชคดีในบางครั้งได้เช่นกัน นักลงทุนที่มีความเป็นมืออาชีพควรจำกัดจำนวนเงินที่ใช้ในการซื้อขายในแต่ละครั้ง เพราะคุณไม่สามารถคาดการณ์ได้ว่าการซื้อขายครั้งต่อไปจะมีผลกำไรรึว่าเป็นการขาดทุน。

การจัดการความเสี่ยงคือเรื่องสำคัญ

องค์กรการค้าระดับมืออาชีพในต่างประเทศอนุญาตให้พนักงานทำการซื้อขายเรียนรู้จากการขาดทุนเล็กน้อยในตลาด แต่ห้ามให้มีการขาดทุนครั้งใหญ่เกิดขึ้น นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จคือผู้ที่รู้ว่าท้ายที่สุดใครจะเป็นผู้ชนะ ผู้ที่สามารถครองชัยชนะได้ การจัดการความเสี่ยงคือการทำให้นักลงทุนสามารถดำรง อยู่ในตลาดได้อย่างยาวนาน，และมีโอกาสในการซื้อขายเมื่อมีโอกาสที่ดีที่สุด。

การใช้ระบบการซื้อขายที่ถูกต้อง

เราเข้าใจว่าระบบการซื้อขายในตลาดแบ่งออกเป็น "แนวโน้ม" และ "การรวมตัว" ซึ่งโดยทั่วไปแล้วระบบที่เป็นแนวโน้มจะมีอัตราชนะประมาณ 30% เท่านั้น ยกตัวอย่างเช่น ระบบการซื้อขายที่ผมใช้ในตอนนี้มีอัตราชนะเพียง 55% แต่ยังคงทำกำไรในตลาดได้ในระยะยาว สิ่งสำคัญที่สุดที่ทำให้เกิดขึ้นคือการจัดการเงิน。

ความสำคัญของการจัดการเงิน

ระบบการซื้อขายทุกประเภทย่อมต้องมีการจัดการเงินเป็นส่วนหนึ่ง มิฉะนั้น ระบบการซื้อนั้นก็เป็นเหมือนการเล่นตลก สร้างระบบที่ไม่สมบูรณ์ นักลงทุนจำนวนมากสอบถามถึงเคล็ดลับการทำกำไรที่มั่นคง โดยคิดว่าผู้มีความรู้ในการลงทุนสามารถทำกำไรได้จากการวิเคราะห์ตลาด ส่วนใหญ่แล้วเคล็ดลับที่สำคัญคือการจัดการเงิน ในอเมริกา อาจารย์การลงทุนกล่าวว่า “การจัดการเงินคือเคล็ดลับที่สำคัญที่สุดในชีวิตการลงทุนของฉัน ไม่มีสิ่งใดสำคัญยิ่งไปกว่านี้。”

การอยู่รอดในตลาดคือกุญแจ

นักลงทุนที่มีชื่อเสียงรู้ว่าการขาดทุนในตลาดคือการเป็นส่วนหนึ่งของการซื้อขาย สิ่งสำคัญคือการที่คุณยังคงมีความสามารถในการซื้อขายในวันพรุ่งนี้ “มหาเศรษฐี” จอร์จ โซรอสได้พูดถึงในชีวิตของเขาในหนังสือ “สนทนากับโซรอส” ว่า ปี 1944 คือปีที่เขามีความสุขที่สุดในชีวิต “แม้ว่าจะดูแปลกและอาจทำให้ผู้อื่นไม่พอใจ เพราะปี 1944 เป็นปีของการฆ่าล้างเผ่าพันธุ์ แต่สำหรับเด็กชายอายุ 14 ปี นั่นคือประสบการณ์ที่หายากและน่าตื่นเต้น เป็นประสบการณ์ที่มีอิทธิพลต่องานลงทุนของเขา” 。 โซรอสเติบโตในยุคสงครามโลกครั้งที่สอง และได้เรียนรู้เทคนิคในการอยู่รอดจากบิดาของเขา “การเสี่ยงไม่มีอะไร แต่เมื่อคุณเสี่ยง ผมไม่แนะนำให้คุณเสี่ยงทั้งหมด” ในปี 1992 เขาได้รับชื่อเสียงจากการค้าใน “พายุปอนด์” และกล่าวกับนักข่าวว่า “ฉันเพียงแค่ต้องการที่จะมีชีวิตอยู่ ไม่ต้องการที่จะเสี่ยงกับความพินาศ”。

หลักการความสำเร็จของการจัดการเงิน

แท้จริงแล้ว นอกเหนือจากการซื้อขายฟอเร็กซ์แล้ว ไม่ว่าคุณจะทำธุรกิจใด หรือแม้กระทั่งในการใช้ชีวิตของแต่ละคน หลักการพื้นฐานที่สุดคือการอยู่รอดก่อน แล้วจึงค่อยพัฒนาตนเอง ระบบการจัดการเงินที่เชื่อถือได้จึงเป็นกุญแจทำให้คุณสามารถอยู่รอดและเติบโตในตลาดการเงินต่าง ๆ เช่น ฟอเร็กซ์ หรือทองคำ หากไม่มีกระบวนการจัดการเงินที่เพียงพอและมุ่งมั่นในการปฏิบัติในทุกการซื้อขาย คุณจะไม่มีทางเป็นนักลงทุนที่ทำกำไรอย่างสม่ำเสมอได้。