สถานการณ์ที่พบบ่อยสำหรับผู้ค้า Forex

ผู้ค้าที่เข้าร่วมการซื้อขายมักจะพบกับสถานการณ์เช่นนี้: เมื่อราคาตลาดมีการผันผวนและสั่งซื้อในราคาตลาด แต่เกิดการสลิปเพจหรือราคาไม่ตรงกับที่ตั้งค่าไว้, คำสั่งถอนกำไรหรือลดการขาดทุนไม่ได้ดำเนินการตามราคาที่กำหนด, หรือไม่สามารถเข้าสู่เซิร์ฟเวอร์การซื้อขายในช่วงที่ตลาดมีความผันผวนอย่างรุนแรง ซึ่งอาจเป็นผลมาจากสภาวะแวดล้อมภายนอก ตลาดมีลักษณะเช่นนี้ ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของผู้ค้าไม่สามารถดำเนินการตามราคาที่ตนต้องการได้ และอาจเกิดจากการปฏิบัติที่ไม่เป็นธรรมของโบรกเกอร์ด้วย อย่างไรก็ตาม ในระบบการกำกับดูแลของอังกฤษ โบรกเกอร์ทางการเงินจะต้องรักษาหลักการสำคัญสามประการ ดังนี้:

หลักการสำคัญของ FCA

1) กฎการดึงดูดลูกค้า (Inducements Rules) ไม่สามารถดึงดูดลูกค้าเข้าสู่การลงทุนในทางที่ไม่เป็นไปตามกฎระเบียบได้
2) การดำเนินการที่ดีที่สุด (Best Executions) ต้องจัดหาบริการดำเนินการที่ดีที่สุดให้กับลูกค้า รวมถึงราคาที่ดีที่สุดและการดำเนินการที่รวดเร็วที่สุด
3) ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ (Conflicts of Interest) ต้องแจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับความขัดแย้งทางผลประโยชน์ และไม่สามารถปกปิดได้ หากเกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ขึ้น จะต้องคุ้มครองผลประโยชน์ของลูกค้า

การคุ้มครองสิทธิเมื่อเจอปัญหา

หากลูกค้าเผชิญกับสถานการณ์ที่ได้กล่าวถึงหรือคิดว่าโบรกเกอร์ได้ละเมิดหลักการดังกล่าว และผลประโยชน์ของตนได้รับความเสียหาย หากไปที่ FCA และได้รับคำตอบว่าไม่ดูแลเรื่องการคุ้มครองสิทธิ และไปที่แผนการชดเชยทางการเงิน FSCS แต่ FSCS บอกว่าเราจะดูแลเฉพาะกรณีที่โบรกเกอร์ล้มละลาย ฉะนั้นหากพบสถานการณ์ดังกล่าวจะต้องทำอย่างไร? ที่นี่เราจะแนะนำหน่วยงานสำคัญภายใต้ระบบการกำกับดูแลทางการเงินของอังกฤษ อย่างเช่น FOS — Financial Ombudsman Service ซึ่งเป็นหน่วยงานด้านการคุ้มครองสิทธิและการกลางข้อพิพาทในระบบการกำกับดูแลทางการเงินของอังกฤษ

ฟังก์ชันของ FOS

หน้าที่ของ FOS ชัดเจนมาก โดยจะช่วยลูกค้าในการชี้แจงข้อเท็จจริงและทำการชี้ขาด หากผู้ค้าพบว่าโบรกเกอร์มีการละเมิดกฎหรือปฏิบัติไม่เป็นธรรมต่อลูกค้า FOS สามารถช่วยในการคุ้มครองสิทธิได้ เหนือสิ่งอื่นใดครอบคลุมถึงธุรกรรมทางการเงินทั้งหมด ตั้งแต่การธนาคารจนถึงการให้คำปรึกษาการลงทุน การบริการโบรกเกอร์และการให้บริการการซื้อขายก็อยู่ในขอบเขตอำนาจการประสานงานและการชี้ขาดด้วย

การติดต่อโบรกเกอร์

การติดต่อโบรกเกอร์โดยตรงคือขั้นตอนแรกของการคุ้มครองสิทธิ ผู้ค้าควรถามโบรกเกอร์ว่ามีอะไรเกิดขึ้นและร้องเรียน พูดคุยเกี่ยวกับข้อเรียกร้องของตนเอง และดีที่สุดคือเก็บหลักฐานและบันทึกที่เกี่ยวข้องกับปัญหาที่พบ

รอคำตอบจากโบรกเกอร์

ข้อสำคัญคือ กฎระเบียบของอังกฤษกำหนดให้โบรกเกอร์ต้องตอบรับคำร้องของลูกค้าภายใน 8 สัปดาห์ และหลังจากได้รับข้อร้องเรียน โบรกเกอร์จะต้องตอบกลับด้วยลายลักษณ์อักษร

การยื่นเรื่องกับ FOS

หากผู้ค้ารู้สึกว่ายังไม่พอใจกับคำตอบของโบรกเกอร์ หรือไม่ได้รับคำตอบเป็นลายลักษณ์อักษรภายใน 8 สัปดาห์ ผู้ค้าสามารถยื่นคำร้องกับ FOS ได้ โดยบริการของ FOS นั้นฟรี และลูกค้าชาวจีนสามารถติดต่อ FOS ผ่านอีเมลในภาษาจีนได้

ข้อมูลติดต่อ FOS

ติดต่อ FOS:

• โทร - +44 20 7964 0500
• อีเมล - [email protected] (สามารถส่งเป็นภาษาจีนได้ ถ้ามีหลักฐานที่แน่ชัด)
• เว็บไซต์ FOS: ที่นี่

ข้อจำกัดในการเรียกร้อง

เจ้าหน้าที่ของ FOS จะสอบถามเกี่ยวกับสถานการณ์และขอให้ลูกค้าเตรียมเอกสารที่เกี่ยวข้องเพื่อมอบให้ผู้ดูแลคดี (Case Worker) สิ่งที่ต้องระวังคือต้องแน่ใจว่าสิ่งที่ร้องเรียนเกิดขึ้นภายในหกเดือน มิฉะนั้น FOS อาจไม่สามารถดำเนินการรับเรื่องร้องเรียนได้

การอุทธรณ์ผลการชี้ขาด FOS

หากลูกค้าไม่พอใจกับผลการชี้ขาดของ FOS ยังสามารถนำเรื่องไปอุทธรณ์ที่ศาลในประเทศอังกฤษได้

คำเตือนสำหรับตัวแทนในจีน

สุดท้าย ขอเตือนตัวแทนในจีนว่า ความขัดแย้งระหว่างตัวแทนกับโบรกเกอร์ไม่อยู่ภายใต้การดูแลของ FCA หรือ FOS เนื่องจากตัวแทนไม่ถือเป็นลูกค้าของโบรกเกอร์ (รายละเอียดเห็นในเอกสารของ FCA: คลิกที่นี่) ประเด็นนี้เป็นการกำหนดธรรมชาติของความสัมพันธ์กันระหว่างตัวแทนและโบรกเกอร์ โดยตัวแทนไม่สามารถยื่นเรื่องที่ FOS เพื่อทำการอนุญาตให้กลุ่มเบี้ยวจ่ายค่าเรียกร้องได้