คนฉลาดก็มีโอกาสขาดทุน

นักลงทุนบางคนมักจะบ่นหลังจากขาดทุนว่าตนเองโง่เกินไป ไม่ฉลาดพอ พวกเขาคิดว่าคนที่ทำเงินได้ล้วนฉลาดกว่าตนเอง โดยมีคนจำนวนมากที่สุดท้ายออกจากตลาดไม่ใช่เพราะไม่มีเงิน แต่เป็นเพราะความมั่นใจร่วงหล่น พวกเขารู้สึกว่าความฉลาดของตนไม่เพียงพอที่จะเล่นในตลาดการเงิน

ความฉลาดไม่รับประกันผลกำไร

ไม่ต้องสงสัยว่าความฉลาดสูงมีประโยชน์ในธุรกิจใด ๆ แต่ในตลาดการเงิน บ่อยครั้งการที่คุณสร้างรายได้หรือขาดทุนนั้นไม่ได้ขึ้นอยู่กับระดับ IQ ของคุณ มิฉะนั้นคนที่ฉลาดที่สุดในโลกก็ควรทำเงินได้หมด ยิ่งไปกว่านั้น ฉันเป็นพยานว่าหลายคนขาดทุนเพราะพวกเขาฉลาดเกินไป คิดว่าตนสามารถเอาชนะตลาดได้ สามารถทำการคาดการณ์ทิศทางในอนาคตได้ ดังนั้นพวกเขาจึงไม่มีการจัดการความเสี่ยงที่เหมาะสม ลงทุนในหุ้นมากเกินไป ขาดระเบียบวินัยในการปฏิบัติงาน และเข้าหรือออกจากตลาดอย่างไม่ระมัดระวัง ทำให้คนฉลาดจำนวนมากถูกตลาดคัดออก

การจัดการความเสี่ยง

เมื่อคุณขาดทุนครั้งถัดไป อย่าเพิ่งบ่นว่าความฉลาดของคุณไม่สูงพอ ก่อนอื่นให้ถามตัวเองว่าผิดพลาดที่ไหน เป็นการจัดการความเสี่ยงที่ไม่ดี หรือไม่มีการปฏิบัติตามแผนการลงทุนอย่างเคร่งครัด

กรณีศึกษาของ LTCM

หากคุณคิดว่าผู้ที่มี IQ สูงจะทำเงินได้ง่ายกว่า คุณควรไปดูข้อมูลเกี่ยวกับบริษัทการจัดการทุนระยะยาว (Long-Term Capital Management หรือ LTCM) ซึ่งมีสมาชิกในบริษัทรวมถึงอดีตรองประธานธนาคารกลางสหรัฐฯ รัฐมนตรีกระทรวงการคลัง และผู้ได้รับรางวัลโนเบลสาขาเศรษฐศาสตร์สองคน! ทีมงานที่มหัศจรรย์นี้ ใครกล้าที่จะพูดว่าบุคคลไหนไม่ฉลาด ผลลัพธ์คือพวกเขาขาดทุนจากเงินทุน 4.8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐฯ และสุดท้ายธนาคารกลางสหรัฐฯ ต้องเข้ามาช่วยแก้ปัญหาเกี่ยวกับ LTCM คุณสามารถค้นหาข้อมูลที่ละเอียดได้มากขึ้น

นิวตันกับการลงทุน

อีกหนึ่งตัวอย่างที่น่าสนใจเกี่ยวกับนักลงทุนที่มี IQ สูงแต่ขาดทุนอย่างมหาศาลคือ นิวตัน นิวตันได้ค้นพบกฎแรงโน้มถ่วงซึ่งเปลี่ยนมุมมองด้านเวลาและอวกาศของมนุษยชาติ ความคิดเกี่ยวกับฟิสิกส์ของเขาถูกบรรจุอยู่ใน "ปรัชญาธรรมชาติ" ที่ถือว่าเป็นผลงานที่เปลี่ยนแปลงยุคสมัย หากจะจัดอันดับนักวิทยาศาสตร์ ฉันจะจัดนิวตันไว้ในอันดับแรกอย่างไม่ต้องสงสัย การคิดคำนวณของนิวตันในเรื่องแคลคูลัสถูกคิดค้นขึ้นพร้อมกับนักวิทยาศาสตร์ชาวเยอรมัน ไลบ์นิตซ์

การขาดทุนของนิวตัน

อย่างไรก็ตาม นิวตันกลับขาดทุนมหาศาลจากการลงทุนหุ้น เขาเป็นที่รู้จักในฐานะ “คนโง่คนสุดท้ายของตลาด” ตามคำกล่าวของเคนส์ ในตอนนั้นมีบริษัทขนาดเล็กที่ชื่อว่าบริษัทการขายใต้ทะเล (South Sea Company) ซึ่งอ้างว่ามีสิทธิ์เฉพาะในการทำการค้ากับแอฟริกาใต้ ราคาหุ้นเหล่านี้ถูกผลักดันสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว นิวตันเข้าร่วมและทำกำไรเล็กน้อยในครั้งแรก แต่ครั้งที่สองเขาลงทุนหนักเมื่อราคาสูง และสุดท้ายฟองสบู่แตก นิวตันขาดทุนประมาณ 20,000 ปอนด์ (ในขณะนั้นนับว่าเป็นมูลค่าเงินจำนวนมาก ปัจจุบันเขาเคยดำรงตำแหน่งเป็นผู้อำนวยการโรงกษาปณ์ของอังกฤษ และคาดการณ์ว่าเขาอาจมีพฤติกรรมทุจริต)

บทเรียนจากนิวตัน

หลังจากเหตุการณ์นี้ นิวตันกล่าวว่า “ฉันสามารถคำนวณเส้นทางของดาวเคราะห์ แต่กลับคาดเดาความบ้าคลั่งของผู้คนไม่ได้”

ศึกษาเพิ่มเติมเกี่ยวกับตลาด Forex

เพื่อเรียนรู้เกี่ยวกับ Forex - ความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับ Forex วิธีการลงทุน Forex คำถามที่พบบ่อย กรุณาเยี่ยมชม: หมวดการเรียน Forex