การอยู่รอด

กลุ่มกวางวิ่งบนทุ่งหญ้า ข้างหลังมีเสือชีตาห์ที่ว่องไวตามติด เป็นการต่อสู้ระหว่างชีวิตและความตาย เพื่อนๆ ที่ชอบดู "โลกของสัตว์" อาจจะมีความประทับใจในฉากนี้ ในป่า ทุกชีวิตไม่ว่าจะใหญ่หรือเล็ก มีความต้องการอันดับแรกคือการอยู่รอด ซึ่งยังถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนที่เข้าร่วมการซื้อขาย Forex เช่นกัน เป้าหมายหลักของการจัดการเงินคือการสร้างโอกาสในการอยู่รอดให้มากที่สุดเท่าที่จะทำได้

การควบคุมการขาดทุน

ดังนั้น หน้าที่แรกของการจัดการเงินคือการควบคุมการขาดทุนในการซื้อขายแต่ละครั้ง หากการขาดทุนในการซื้อขายครั้งเดียวสูงเกินไป แน่นอนว่ามีความเสี่ยงที่จะถูกตลาดกำจัดออกไปอย่างรวดเร็ว การกำหนดขีดจำกัดการขาดทุนสูงสุดของการซื้อขายแต่ละครั้งจะต้องคำนึงถึงการขาดทุนรวมสูงสุดและอัตราการชนะ สมมติว่าการขาดทุนรวมในบัญชีต้องอยู่ภายใน 20% จะกำหนดการขาดทุนต่อครั้งอย่างไร? หากเราอัตราการชนะคือ 50% ทฤษฎีแล้วโอกาสที่จะเกิดการขาดทุนติดต่อกัน 3 ครั้งคือ 12.5% ในขณะที่ 6 ครั้งคือ 1.56% ดังนั้นตามการคำนวณการขาดทุนที่ไม่เกิน 6 ครั้ง จะทำให้การขาดทุนต่อครั้งไม่เกิน 3% ของเงินลงทุน

การประเมินโอกาสในการชนะ

ถ้าต้องการให้การชนะครั้งเดียวสามารถชดเชยการขาดทุนมากกว่า 3 ครั้ง จะต้องมีกำไรอย่างน้อย 9% หากอัตราการชนะต่ำลง เช่น 30% จะมีโอกาสเกิดต่อเนื่อง 3 ครั้งคือ 34.3% และ 6 ครั้งคือ 11.8% รวมถึงโอกาส 10 ครั้งในการขาดทุนจะลดลงเหลือ 2.8% กำหนดว่าการขาดทุนติดต่อกัน 10 ครั้งยังไม่เกิน 20% จะต้องจำกัดการขาดทุนต่อครั้งให้ต่ำกว่า 2%

การวิเคราะห์ความผันผวนของสกุลเงิน

นอกจากนี้ ยังต้องพิจารณาความผันผวนของสกุลเงิน สมมติว่าสกุลเงินหนึ่งมีอัตราการเคลื่อนไหวในวันอยู่ที่ 0.57% และในสัปดาห์อยู่ที่ 2.31% ในตารางข้างต้น ด้วยอัตราการชนะ 50% จะอนุญาตให้มีการขาดทุนไม่เกิน 3% ซึ่งสูงกว่าความผันผวนในวันและสัปดาห์ ดังนั้นขีดจำกัดการขาดทุนนี้อาจเหมาะสำหรับการซื้อขายในวันและการถือครองที่มีอายุมากกว่าสัปดาห์ แต่ถ้าอัตราการชนะต่ำลงเป็น 30% จะอนุญาตการขาดทุนไม่เกิน 2% ซึ่งสูงกว่าความผันผวนในวันแต่ต่ำกว่าความผันผวนในสัปดาห์

การจัดการประโยชน์การลงทุน

แน่นอนว่าการตัดสินใจว่าควรจะเข้าทำการซื้อขายหรือไม่ ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ทางการเงินหลังการลงทุน ถ้ากำหนดการขาดทุนสูงสุดแแล้ว ถัดไปคือจำนวนการซื้อขาย การกำหนดปริมาณการซื้อขายเกี่ยวข้องกับหลายด้าน ได้แก่ ขนาดเงินลงทุน ขีดจำกัดการขาดทุนสูงสุด ระดับจุดตัดขาดทุน ขนาดสัญญา โดยทั่วไป ขนาดเงินลงทุนและขนาดสัญญาจะมีเสถียรภาพในช่วงระยะเวลาหนึ่ง ดังนั้นระดับจุดตัดขาดทุนและขีดจำกัดการขาดทุนสูงสุดจะเป็นตัวกำหนดจำนวนการซื้อขายที่เราสามารถทำได้

การถือครองและการตัดสินใจ

สิ่งที่ได้กล่าวมาเป็นการกำหนดปริมาณการลงทุนเริ่มต้น แต่การจัดการเงินไม่ได้มีเพียงแค่นี้ ผู้ที่ขาดทุนในตลาดการลงทุนจะไม่สามารถร่ำรวยได้ และในตลาดที่มีแนวโน้มที่ชัดเจนคนที่ทำกำไรน้อยจะไม่สามารถร่ำรวยได้เช่นกัน ดังนั้น การจัดการเงินยังควรรวมถึงด้านหนึ่งในการขยายกำไร เพื่อให้ผลประโยชน์วิ่งอยู่ การชอการซื้อขาย Forex มักเกิดขึ้นในกรณีที่ เรารีบทำการปิดการซื้อขายเมื่อมีกำไร แต่ถ้าขาดทุน เราจะยังคงถือครองมองหวังว่าตลาดจะชดเชยการขาดทุน

การเพิ่มโอกาสในการทำกำไร

เหตุการณ์เหล่านี้เหมือนกับการแข่งขันข้ามรั้ว ถ้าผมชอบมีคนทำการแข่งขันที่หน้าจอ ในช่วงเวลานั้นคุณอาจเลือกถูกเช่นกัน ที่จะขายการลงทุนที่ทำกำไรได้ให้น้อยลง แม้ว่าผลลัพธ์จะเป็นการข้ามไป แต่ในความเป็นจริง กลับเข้าไปสู่ความเสี่ยงอีกครั้ง คุณกำหนดอัตราการลงทุนหลายครั้ง แต่แต่ละครั้งก็เพียงแค่ทำกำไรน้อยลง นี่คือการเสี่ยงโดยไม่ต้องมีเหตุผล แม้เราจะถือเงินไว้ได้แล้ว แต่เราก็ยังเสี่ยงดังนั้น เพื่อให้ได้ผลกำไรสูงสุดในขณะที่เราได้ทำกำไรแล้ว ควรใช้ความอดทนและปัญญาในการหาผลกำไรมากที่สุด