บทนำ

การตระหนักถึงวิธีการหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดมักเป็นขั้นตอนสำคัญในการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ นักลงทุนฟอเร็กซ์ที่มักทำข้อผิดพลาดซ้ำ ๆ จะพบว่าสิ่งที่เป็นศัตรูที่ใหญ่ที่สุดคือพวกเขาเอง ความน่ากลัวก็คือแม้จะเป็นข้อผิดพลาดที่ดูเหมือนง่าย ก็มีโอกาสที่จะส่งผลกระทบต่อการลงทุนโดยรวมได้ ต่อไปนี้คือข้อผิดพลาดที่นักลงทุนส่วนบุคคลมักทำ ซึ่งได้สรุปออกมาเป็นสิบสองข้อ

หนึ่ง ไม่มีกลยุทธ์การลงทุน

นักลงทุนแต่ละคนควรกำหนดกลยุทธ์การลงทุนเพื่อเป็นแนวทางในการตัดสินใจการลงทุนในอนาคต กลยุทธ์การลงทุนที่ดีควรพิจารณาความยาวของการลงทุน ความสามารถในการรับความเสี่ยง และความต้องการสภาพคล่องในอนาคต นักลงทุนควรมีความชัดเจนในเป้าหมายการลงทุนและต้องพร้อมและสามารถรับความเสี่ยงที่เกิดขึ้นจากการลงทุน อย่างไรก็ตาม นักลงทุนมักจะไม่สามารถทำเช่นนั้นได้

สอง ลงทุนในฟอเร็กซ์เดียวหรือไม่กี่ตัวแทนที่จะสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย

เมื่อเปรียบเทียบกับการลงทุนในกองทุนรวมและกองทุนดัชนี การลงทุนในฟอเร็กซ์เดียวหรือเพียงไม่กี่ตัวจะเพิ่มความเสี่ยงอย่างแน่นอน นักลงทุนควรลงทุนในพอร์ตการลงทุนที่มีการกระจายความเสี่ยงอย่างเพียงพอ โดยมีการรวมกลุ่มสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน (เช่น ฟอเร็กซ์และพันธบัตร) และรูปแบบการลงทุนที่แตกต่างกัน การไม่กระจายการลงทุนจะทำให้นักลงทุนเสี่ยงต่อความผันผวนของราคาหุ้นและกลุ่มมากเกินไป แน่นอนว่าการกระจายไม่ได้หมายถึงจำนวนสินทรัพย์ที่มากมาย แต่หมายถึงการกระจายไปในฟอเร็กซ์และพันธบัตร ระหว่างอุตสาหกรรมที่แตกต่างกันและประเทศที่แตกต่างกัน

สาม ลงทุนในฟอเร็กซ์แทนที่จะลงทุนในบริษัท

การลงทุนไม่ใช่การเสี่ยงโชค เราไม่ควรมองว่าการลงทุนเป็นเกมที่มีแพ้หรือชนะ การลงทุนคือการรับความเสี่ยงที่เหมาะสมเพื่อเงินทุนสำหรับบริษัทที่เรามองว่ามีศักยภาพในการเติบโต การวิเคราะห์การลงทุนควรมุ่งเน้นไปที่พื้นฐานของบริษัทและอุตสาหกรรม ไม่ใช่การผันผวนของราคาฟอเร็กซ์ในแต่ละวัน หากการลงทุนเกิดขึ้นจากการติดตามแนวโน้มของตลาดหรือจากการชอบผลิตภัณฑ์ของบริษัทหนึ่งๆ อาจนำไปสู่การสูญเสียเงินทุนได้

สี่ ซื้อสูง

หลักการพื้นฐานของการลงทุนคือ “ซื้อในราคาต่ำ ขายในราคาสูง” แต่หลายๆ นักลงทุนกลับทำตรงกันข้าม สาเหตุหลักมาจากการติดตามการลงทุนที่ทำผลงานได้ดีเกินไป นักลงทุนมากมายลงทุนในสินทรัพย์ที่ทำผลงานได้ดีในปีที่ผ่านมา โดยสมมติว่าสินทรัพย์ที่ทำผลงานดีในอดีตจะทำได้ดีในอนาคตด้วย นี่เป็นสมมติฐานที่ผิดอย่างแน่นอน นักลงทุนประเภท “ซื้อสูง ขายต่ำ” หลายคนเริ่มต้นด้วยการวางกลยุทธ์การลงทุนระยะยาว แต่ก็ไม่สามารถยึดมั่นได้ เมื่อเผชิญกับความผันผวนอย่างมากในระยะสั้น นักลงทุนก็จะยอมละทิ้งกลยุทธ์ระยะยาวก่อนหน้านี้และไหลไปตามกระแส นอกจากนี้ยังมีนักลงทุนอีกหลายคนที่ทำผิดพลาด “ซื้อสูง” เนื่องจากติดตามฟอเร็กซ์ที่เป็นที่นิยม เราต้องมองถึงอนาคตของการลงทุนเสมอ ไม่ใช่แค่ผลลัพธ์ในอดีต

ห้า ขายต่ำ

นักลงทุนจำนวนมากที่ติดกับดักไม่ต้องการขายฟอเร็กซ์ก่อนที่จะหลุดพ้น พวกเขาไม่ยอมรับว่าตนได้ซื้อในราคาที่สูงเกินไป อย่างไรก็ตาม นักลงทุนที่ฉลาดจะตระหนักว่า ราคาหุ้นที่สูงยากจะปรากฏขึ้นอีก และจะตัดสินใจขายฟอเร็กซ์ออกไปอย่างเด็ดขาด จำไว้ว่าการตั้งค่าจุดหยุดการขาดทุนเป็นสิ่งสำคัญเสมอ

หก ซื้อขายบ่อยเกินไป

การซื้อขายบ่อยเกินไปจะกัดกินผลตอบแทนจากการลงทุนส่วนใหญ่ หลักฐานจากประสบการณ์แสดงให้เห็นว่า กลยุทธ์การซื้อและถือในระยะยาวนั้นดีกว่าการซื้อขายที่เคลื่อนที่อย่างรวดเร็ว

เจ็ด พึ่งพาข่าวสารในการลงทุน

การใช้สื่อและวิทยุในฐานะแหล่งข้อมูลเดียว แทนที่จะสร้างความสัมพันธ์กับผู้ให้คำปรึกษาทางการเงินเป็นข้อผิดพลาดที่พบบ่อย ข้อมูลภายในที่เรียกว่าดูเหมือนจะทำให้การลงทุนเพิ่มมูลค่าอย่างรวดเร็ว แต่อันที่จริงมักไม่เป็นเช่นนั้น กฎที่มีประโยชน์คือ เมื่อคุณได้ยิน ข่าวสารอาจถูกสะท้อนอยู่ในราคาหุ้นแล้ว ดังนั้นควรร่วมมือกับมืออาชีพที่มีทีมวิเคราะห์การวิจัยคอยสนับสนุนในการลงทุน

แปด ใส่ใจเรื่องค่าธรรมเนียมการจัดการและต้นทุนการซื้อขายมากเกินไป

เก้า ตัดสินใจการลงทุนเพื่อเลี่ยงภาษี

(ไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนในประเทศซึ่งไม่มีภาษีจากกำไรทุนในขณะนี้)

สิบ ความคาดหวังที่ไม่สมจริง

การมีมุมมองระยะยาวต่อการลงทุนและไม่ให้ปัจจัยภายนอกส่งผลกระทบต่อการเปลี่ยนแปลงกลยุทธ์อย่างกะทันหันและสำคัญเป็นสิ่งสำคัญ ตั้งแต่ปี 1926 ถึง 2001 อัตราผลตอบแทนแบบผสมรายปีของหุ้นในตลาดสหรัฐคือ 10.7% หลังจากหักอัตราเงินเฟ้อและภาษี ตัวเลขนี้จะเหลือเพียง 4.7% ดังนั้น นักลงทุนที่คาดหวังผลตอบแทนต่อปีเกินกว่า 20% จะเกือบถูกกำหนดให้ผิดหวังอย่างยิ่ง

สิบเอ็ด นักลงทุนเริ่มลงทุนโดยไม่มีความรู้พื้นฐานด้านการลงทุน

สิบสอง ไม่เข้าใจความสามารถในการรับความเสี่ยงที่แท้จริงของตนเอง

ความทนทานต่อความเสี่ยงขึ้นอยู่กับความสามารถและความเต็มใจของนักลงทุนในการรับความเสี่ยง จำไว้ว่าไม่มีการลงทุนที่ปราศจากความเสี่ยง นักลงทุนบางคนอาจกล่าวว่าการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลไม่มีความเสี่ยง แต่จริงๆ แล้วพันธบัตรรัฐบาลเผชิญกับความเสี่ยงจากเงินเฟ้อในระยะยาวมากที่สุด