การเริ่มต้นที่ระมัดระวัง

เพื่อนหลายคนที่เริ่มต้นการซื้อขายฟอเร็กซ์จะระมัดระวังมาก ดังนั้นจึงมักจะทำกำไรได้บ้าง อย่างไรก็ตาม บ่อยครั้งพวกเขาจะทำกำไรได้เพียงไม่กี่สิบจุด แต่กลับปล่อยให้เหตุการณ์ตลาดที่ใหญ่กว่าได้หลุดลอยไป ในครั้งถัดไป เมื่ออัตราแลกเปลี่ยนสูงขึ้น พวกเขามักจะคิดว่า "ครั้งนี้ต้องคว้าโอกาสให้ได้" โดยไม่รู้เลยว่า ตลาดได้เข้าใกล้จุดสูงสุดแล้ว การทะเยอทะยานที่จะทำกำไรหลายร้อยจุดนั้นทำให้พวกเขาต้องถือออเดอร์ไว้ โดยไม่คิดจะขายเมื่อถึงจุดที่ควรทำเช่นนั้น ผลก็คือพวกเขาไม่ได้กำไรแม้แต่สิบจุด และอาจจะทำการขาดทุนไปอีกด้วย ตลาดมักจะเล่นตลกกับคนที่ไม่รู้แนวทาง

ความคิดที่ไม่ถูกต้อง

นักลงทุนฟอเร็กซ์บ่อยครั้งมีพฤติกรรมแบบนี้ เมื่อเข้าซื้อสกุลเงินหนึ่งแล้วราคาตกลงมาอย่างมาก ก็มักจะหยุดการขาดทุนทันที แต่เมื่อราคาตกลงไปอีก กลับรู้สึกดีใจ อย่างไรก็ตาม หลังจากวันหรือสองวัน หรือแม้กระทั่งไม่กี่ชั่วโมง ราคาก็กลับพุ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว ทำให้คุณไม่สามารถซื้อของอีกครั้งได้ และราคาสูงกว่าระดับที่คุณทำการหยุดขาดทุน หากเพียงคุณไม่หยุดขาดทุนในตอนนั้น คุณก็จะมีผลกำไร ถ้าหากเกิดเหตุการณ์แบบนี้หลายครั้ง ความรู้เกี่ยวกับการหยุดขาดทุนจะหายไป และพวกเขาจะเริ่มคิดว่าหากตลาดกลับไปที่ระดับที่เขาซื้อ ก็จะมีโอกาสทำกำไร ตัดความเสียจากหลายร้อยจุดลงได้ ซึ่งอาจจะทำให้พวกเขาไปหยุดขาดทุนในตอนที่ขาดทุนไปหลายจุด จากนั้นขาดทุนในสิ่งที่พวกเขาเคยทำกำไรเล็กๆ น้อยๆ ไปดี

การเรียนรู้ที่จะหยุดขาดทุน

ผมเชื่อว่าข้อความในบทเรียนของผมได้อธิบายถึงความจำเป็นในการหยุดขาดทุนไปแล้ว เช่น การหยุดขาดทุนและหยุดกำไร เมื่อไหร่ที่ควรหยุดขาดทุน? เมื่อไหร่ที่ไม่ต้องหยุดขาดทุน? เมื่อไหร่ที่ควรหยุดขาดทุนอย่างเด็ดขาด? และเมื่อไหร่ที่ควรหยุดกำไร? ตลอดจนการตั้งจุดหยุดกำไร ในการลงทุนสิ่งที่ยากที่สุดคือการหยุดขาดทุน ผมรู้สึกว่ามีหนังสือที่พูดถึงการหยุดขาดทุนในตลาดนี้ไม่เพียงพอ แม้จะมี แต่ก็ไม่สามารถชี้แจงได้อย่างชัดเจนหรือเชื่อมโยงกับการปฏิบัติจริง ทำให้ตอนนี้ผมจึงคิดจะเขียนเนื้อหาเฉพาะสำหรับการอธิบายเทคนิคในการหยุดขาดทุนและหยุดกำไรอย่างชัดเจนและมีความสามารถในการปฏิบัติได้จริง

มุมมองจากประสบการณ์

เมื่อผมเข้าสู่ตลาดฟอเร็กซ์เป็นครั้งแรก ผมได้พบกับพี่ชายผู้เชี่ยวชาญของผมซึ่งเป็นเทรดเดอร์ที่มีชื่อเสียงในอดีต เขาเคยร่วมงานกับโซรอสในการโจมตีเงินปอนด์ในปี 1992 เขาถามผมว่า คุณพร้อมจะขาดทุนเท่าไหร่ก่อนที่จะหยุดการซื้อขาย? ผมจำได้ว่าเมื่อได้ยินคำถามนี้ อยากจะคิดว่าตนเข้าใจผิด และถามให้เขาทวนคำถามจนชัดเจน เขาบอกผมอย่างจริงจังว่า เขากำลังถามว่าคุณจะขาดทุนเท่าไหร่ถึงจะหยุด? คำตอบของผมคือการทำเงินในตลาดนี้ มันไม่มีนักลงทุนที่ไม่เคยขาดทุน ตลาดนี้เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง และไม่มีใครในอาชีพนี้สามารถหลีกเลี่ยงการขาดทุนได้ ทุกคนที่สามารถดำรงอยู่ในตลาดนี้จะต้องรู้จักการควบคุมความเสี่ยง และที่จริงคือการควบคุมความสูญเสียที่เกิดขึ้น

บทเรียนจากอดีต

นอกจากนี้พี่ชายของผมยังได้เล่าเรื่องราวหนึ่งให้ผมฟัง เรื่องราวนี้เป็นจริง ที่ทำให้ผมเกิดแรงบันดาลใจมากในอาชีพการลงทุนฟอเร็กซ์ของผม ตัวละครในเรื่องนี้คือคนจากเมืองนานจิง เขาทำการซื้อขายฟอเร็กซ์โดยใช้เงินลงทุนมูลค่าหมื่นหยวน เขาทำการซื้อขายอย่างต่อเนื่องและทำเงินได้มาก เวลาไม่นาน เงินของเขาก็เพิ่มขึ้นกว่า 10 เท่า แต่อย่างไรก็ตามแม่ของเขาได้เตือนว่าให้เก็บรักษาเงินจำนวนหนึ่งไว้ เนื่องจากเธอรู้ถึงความเสี่ยงและความผันผวนในตลาดนี้ แต่เขาคิดว่าตนเองคืออัจฉริยะ และทำเงินอย่างง่ายดาย จึงไม่ฟังคำเตือนของแม่ ทำให้สุดท้ายเขามอบเงินจำนวน 2 ล้านหยวนให้กับแม่ในปี 1992 เงินนี้สามารถเรียกได้ว่ามีมูลค่ามหาศาล เขาบอกว่านี่คือเงินที่ให้แม่เป็นทุนสำรองในการใช้ชีิวิตขณะเกษียณ

ความเสียหายและการหวนกลับ

ในระหว่างเดือนกรกฎาคมและสิงหาคมปี 1992 เขายังคงถือเงินปอนด์โดยการทำการซื้อเพิ่มอีกหลายครั้งที่ระดับสูง ในเดือนกันยายนปี 1992 เขายังถือเงินปอนด์อยู่ และคิดว่าตัวเองจะสามารถรับมือกับความตกต่ำที่กำลังจะเกิดขึ้นตามที่พวกเขาคาดหวังเมื่อมีข่าวว่าโซรอสได้เข้าจู่โจมเงินปอนด์ ทำให้เขาขาดทุนเกิน 50% ของเงินทุน หากเขาหยุดขาดทุนในตอนนั้น เขาต้องมีเงินทุนเหลือในการดำรงอยู่ รักษาไว้ก็ยังดี หากเขาคิดว่ามีโอกาสฟื้นตัว ตัวเขาก็จะสามารถรอความผันผวนที่เกิดขึ้นในตลาดได้

บทเรียนสำหรับนักลงทุน

เพื่อน ๆ คิดว่านี่เป็นเรื่องที่เกิดขึ้นจริงหรือไม่? เรื่องนี้เกิดขึ้นกับพี่ชายของผมหลายครั้ง เขาได้เตือนผู้ลงทุนไม่ให้ยึดติดมากเกินไปต่อความหวังที่จะรอดในตลาด แต่น่าเสียดายที่เขาไม่ได้ฟัง แล้วทำให้ทุนที่เขาทำได้ก่อนหน้านี้สูญหายไปจนหมด การตัดสินใจลองออกจากตลาดนี้ เพราะเมื่อใดก็ตามที่เขาได้ยินคำว่าฟอเร็กซ์ อีกครั้งเขาจะปฏิเสธและไม่มีความสนใจอีกต่อไป เขากลับไปนานจิงและเปิดบริษัทใหม่ด้วยเงินที่แม่ให้จากที่เขาเคยสูญเสีย นี่คือเงินจำนวน 2 ล้านหยวนช่วยให้เขากลับขึ้นต้นได้ใหม่ หากเขาลงทุนนั้นในตลาดฟอเร็กซ์ สุดท้ายก็อาจจะสูญเสียไปทั้งหมด แต่แม่ของเขาเป็นคนฉลาด เธอช่วยให้เขาเตรียมตัวสำหรับอนาคตที่ดีกว่าด้วยการหยุดขาดทุนในตอนนั้น

ชี้แนะท้าย

เพื่อน ๆ ควรสังเกตว่าหากคุณพบว่าตลาดและการตัดสินใจของคุณไม่เป็นไปตามที่คาดคิด ควรสังเกตจุดที่ราคากำลังอยู่ ถ้าราคาหยุดในช่วงแคบ ๆ เป็นประแรกหลายวัน อาจจะมีการทะลุขึ้นและควรหยุดขาดทุนเสมอ นั่นคือการค้ำประกันการลงทุนที่คุณได้ใช้ไปในที่สุด สำหรับนักลงทุนที่เริ่มต้นพึงระวังมากๆ ว่าการถือเงินเหรียญอื่นในขณะที่ดอลลาร์กำลังขึ้น สูงกว่าเสมอในตลาด หากลงทุนในตลาดนี้ ต้องระมัดระวังเป็นพิเศษ อย่างไรก็ตาม การเดิมพันที่ผิดพลาดควรถือเป็นการเรียนรู้ เมื่อเริ่มมีความมั่นใจ ไม่ควรหยุดความพยายาม และจำไว้ว่าทุกการลงทุนต้องเสียค่าใช้จ่ายในบางจุด