ความสำคัญของการบริหารเงินทุน

ผู้ซื้อขายส่วนใหญ่ตระหนักถึงความสำคัญของการบริหารเงินทุน แต่จะออกแบบแผนการบริหารเงินทุนที่ดีที่สุดได้อย่างไร? ผู้เชี่ยวชาญในการซื้อขายได้กล่าวถึงในงานเขียนของพวกเขาโดยปกติจะกล่าวถึงเพียงคร่าวๆ ว่าการลงทุนจะอยู่ที่ประมาณ 20-30% ของเงินทุนรวม โดยกำหนดให้เป็นอย่างดีขึ้นอยู่กับความสามารถในการรับความเสี่ยงของแต่ละบุคคลและสภาวะของตลาด ในกรณีที่มีกำไร สามารถลงทุนได้สูงสุดถึง 50-60% ในหมู่ผู้ซื้อขาย ส่วนใหญ่จะให้ความสำคัญกับการศึกษาเทคนิคจากแผนภูมิ แต่กลับถือว่าการบริหารเงินทุนเป็นส่วนที่อ่อนแอหรือไม่ได้นึกถึงเลย

ประเภทการบริหารเงินทุน

ด้านล่างนี้ผู้เขียนจะสำรวจแผนการบริหารเงินทุนประเภทต่างๆ:

1. ประเภทที่ดุดัน: ผู้ซื้อขายที่เข้าใจถึงความสำคัญของการบริหารเงินทุน แต่บ่อยครั้งที่เห็นตลาดและเข้าร่วมในอัตราส่วนที่มาก อาจทำให้ได้รับผลตอบแทนที่ดี แต่หากเกิดการพลิกผันในตลาด อาจทำให้ได้รับผลกระทบอย่างรุนแรง ดังนั้นบัญชีมักจะมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมาก ผลรวมรายได้ในระยะยาวมักไม่มากนัก เงินทุนในบัญชีเติบโตไม่เร็ว และอาจเผชิญกับการขาดทุน

2. ประเภทที่มั่นคง: ระมัดระวังและเข้าร่วมการซื้อขายด้วยเงินทุนที่ต่ำที่สุด บัญชีโดยทั่วไปจะไม่แปรผันมาก แต่ผลกำไรในแต่ละครั้งไม่สามารถที่จะทดแทนการหยุดขาดทุนหลาย ๆ ครั้งได้ ดังนั้นมักจะอยู่ในขอบเขตของการขาดทุน

3. ประเภทกระจายความเสี่ยง: ผู้ซื้อขายประเภทนี้แม้จะเข้าใจความสำคัญของการบริหารเงินทุน แต่ก็เลือกที่จะซื้อขายหลากหลายผลิตภัณฑ์พร้อมกันเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการใช้เงินทุน แม้จะมีการควบคุมเงินทุนของผลิตภัณฑ์แต่ละรายการอย่างเข้มงวด แต่ก็ไม่รู้ว่ายอดรวมของเงินที่ใช้สะสมเกินกว่าขอบเขตที่ออกแบบไว้แล้ว

แนวทางการบริหารเงินทุนอย่างมีประสิทธิภาพ

ผู้เขียนเชื่อว่าปัญหาที่กล่าวถึงเป็นช่วงที่พบเห็นบ่อย ไม่เพียงแต่สำหรับผู้ซื้อขายในระยะสั้นทั้งสามประเภทนี้ ทั้งสามวิธีมีข้อดีข้อเสียที่ต้องพิจารณาในสภาวะที่แตกต่างกัน

โดยเฉพาะการวิเคราะห์กฎการซื้อขายสามารถให้ข้อมูลอะไรกับเรา? ต่อไปนี้คือเงื่อนไขที่จำเป็นต้องพิจารณา:

อัตราส่วนเลเวอเรจ: มีตั้งแต่ 1:1 ถึง 1:500 ทุกคนทราบว่าอัตราเลเวอเรจที่สูงยิ่งจะทำให้มีการใช้เงินทุนที่น้อยลง ความเสี่ยงก็จะเพิ่มขึ้นด้วย ว่าแต่ความเสี่ยงของเลเวอเรจสูงอยู่ที่ไหน? อาจเป็นสิ่งที่หลายคนยังไม่ได้คิดให้ชัดเจน

ผู้เขียนเชื่อว่าควรใช้ระดับเลเวอเรจประมาณ 1:50-100 สำหรับผู้มีประสบการณ์การซื้อขาย ส่วนผู้ที่เพิ่งเข้ามาควรเริ่มด้วยเลเวอเรจที่ต่ำกว่า 1:5

อัตราการใช้งานเงินทุน: ผู้เชี่ยวชาญด้านการค้าส่วนใหญ่เชื่อว่าการเข้าร่วมตลาดไม่ควรเกิน 20-30% ของเงินทุนรวม ผู้เขียนเห็นว่าคำกล่าวนี้มีความถูกต้อง แต่รู้สึกว่าเงินทุนอื่นๆ ไม่ได้ถูกใช้งานให้เกิดประสิทธิภาพอย่างเต็มที่ ควรพิจารณาว่าจะใช้ให้เกิดประสิทธิภาพสูงสุดภายใต้การป้องกันความเสี่ยงหรือไม่

กลยุทธ์ในการลงทุน

ลองวิเคราะห์แผนการปฏิบัติ:

1. ไม่ว่าคุณจะมีเงินทุนเท่าไหร่ ให้แบ่งเป็นสามส่วน ในการเปิดตลาดครั้งแรกใช้เงินทุนเพียง 3% จากยอดรวม บางแพลตฟอร์ม เช่น แพลตฟอร์ม Java มีการเปิดตำแหน่งแบบเปอร์เซ็นต์ซึ่งสะดวกมาก หากไม่มีต้องคำนวณด้วยตนเอง

2. แบ่งเงินทุนที่เหลืออีกหนึ่งในสามออกเป็นสามส่วน หากการเปิดตลาดครั้งแรกโดนการหยุดขาดทุน การเปิดครั้งที่สองจะใช้เงินทุนเท่ากับครั้งแรก หากยังโดนการหยุดขาดทุน การเปิดครั้งที่สามก็จะใช้เงินทุนเท่ากันเช่นกัน ต้อง注意การเปิดตำแหน่งในทิศทางเดียวกัน หากพบว่าถูกหยุดขาดทุนสามครั้งติด ๆ กันควรทบทวนสภาวะตลาดในขณะนั้นใหม่

3. หากใช้กลยุทธ์ดังกล่าวแล้วคุณมีกำไรและมีแนวโน้มที่ชัดเจน ให้เพิ่มส่วนที่เหลือเข้าไป นั่นคือ การเพิ่มตำแหน่ง หากตลาดมีความกว้างมากพอ คุณสามารถใช้เงินทุนส่วนที่สามได้ เพิ่มตำแหน่งตอนนี้เป็นสิ่งสำคัญในการทำให้ผลประโยชน์สูงสุด

4. วิธีการจัดการในพื้นที่ที่มีการขยับไม่ได้ค่อนข้างซับซ้อน ต้องมีการใช้เทคนิคอื่น ๆ ร่วมด้วย หลักการทั่วไปยังคงเหมือนเดิม ผู้เขียนขอไม่ลงรายละเอียดที่นี่เพื่อไม่ให้เกิดความเข้าใจผิด

นี่คือแนวทางที่ผู้เขียนคิดขึ้นมา หวังว่าจะช่วยสร้างแรงบันดาลใจให้กับผู้อ่าน นอกจากนี้ยังมีเครื่องมือการบริหารเงินทุนที่แนะนำ เป็นเครื่องมือที่สามารถช่วยให้คุณลดการสูญเสียคะแนนและรักษาเงินทุนไว้ได้

ผู้เขียน: KaLon