ปัญหาของนักลงทุน

ในขณะที่นักลงทุนหลายคนมักจะตำหนิโชคเมื่อประสบผลลัพธ์ที่ไม่ดี "ทำไมโชคของฉันถึงแย่จัง ทุกครั้งที่ซื้อทองคำก็ลง!" นักลงทุนชั้นยอดไม่เคยยอมรับว่าโชคมีผลต่อการลงทุนเลย หลายครั้งที่นักลงทุนเห็นคนอื่นทำกำไรจึงไม่สามารถต้านทานจากการเข้าตลาด แต่ข้อมูลและทักษะที่ขาดหายไปมักทำให้การลงทุนขัดขวางการตัดสินใจอิสระ ให้ตลาดหลอกลวงและมอบเงินให้กับ "โชค" และสุดท้ายก็นำไปสู่วิธีการลงทุนที่สูญเสียเงินในตลาด ความสำเร็จมีองค์ประกอบของโชค แต่ไม่ใช่สิ่งสำคัญที่สุด ความสำเร็จในการลงทุนขึ้นอยู่กับ:

ความมีเหตุผล

นักลงทุนจะต้องมีการตัดสินใจที่มีเหตุผลเมื่อเผชิญหน้าตลาด ซึ่งเป็นเรื่องที่ยากลำบาก ทำไมถึงมีคนโดนโชคชะตาหลอกลวง ส่วนมากเป็นเพราะความโลภ ความกลัว หรือความโง่เขลาของมนุษย์ ในขณะนี้ ตลาดมีความร้อนแรงมาก คนจำนวนมากถูกดึงดูดโดยผลตอบแทนที่สูงมากกว่า 50% ที่ทำได้ในช่วงก่อนเดือนพฤษภาคม แต่กลับลืมบทเรียนที่ตลาดหุ้นร่วงลงต่อเนื่อง 4 ปีครึ่งเมื่อไม่กี่ปีที่ผ่านมา นักลงทุนในจีนแทบไม่มีใครสามารถอดทนต่อผลตอบแทนรายปีที่ต่ำกว่า 30% ได้ อย่าลืมว่าหัวหน้าการลงทุนที่ดีที่สุดในโลกอย่างวอเรน บัฟเฟต มีอัตราผลตอบแทนรวมเฉลี่ยต่อปีที่แค่ 23% เท่านั้น ในระหว่างที่มีความคาดหวังที่ไม่สมเหตุสมผล นักลงทุนไม่อาจหลีกเลี่ยงตกลงในกับดัก และบทเรียนแรกที่เหล่าผู้เชี่ยวชาญมอบให้คือ: ก่อนที่จะเอาชนะตลาดต้องเอาชนะใจตนเอง ต้องต้านทานจุดอ่อนของมนุษย์ให้ได้

การศึกษา

ปีเตอร์ ลินช์กล่าวว่า "การลงทุนโดยไม่ทำการศึกษาเหมือนกับการเล่นเกมไพ่โดยไม่ดูไพ่" ในฟุตบอลโลกครั้งนี้ โค้ชผู้รักษาประตูทีมเยอรมัน โคปค์ ได้วิเคราะห์ข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับทีมอาร์เจนติน่าเพื่อเตรียมพร้อมก่อนการแข่งขัน ได้สรรหาเจ้าหน้าที่ที่รับผิดชอบในการเก็บข้อมูลของนักเตะอาร์เจนติน่าเพื่อสร้างฐานข้อมูลในการยิงจุดโทษ ทำให้ไม่แปลกใจที่ผู้รักษาประตูทีมเยอรมันสามารถเซฟจุดโทษได้อย่างยอดเยี่ยม เช่นเดียวกับทีมเยอรมัน นักลงทุนมืออาชีพจะทำการศึกษาเกี่ยวกับตลาดและบริษัทที่จดทะเบียนมาก ๆ เรียนรู้เกี่ยวกับการเงิน การเงิน และความรู้ด้านอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง เรียกดูรายงานประจำปีจำนวนมาก การวิเคราะห์และทำความเข้าใจเกี่ยวกับมูลค่าของบริษัทที่เข้าตลาดโดยละเอียดเพื่อให้สามารถเอาชนะตลาดได้

วิธีการ

นักลงทุนผู้สำเร็จมักจะวิเคราะห์และสรุปกฎเกณฑ์ของตลาด ค้นหาวิธีที่เหมาะสมในการเอาชนะตลาด วิธีการประเมินมูลค่าทรัพย์สินของเกรแฮม วิธีการประเมินมูลค่าของหุ้นของฟิชเชอร์และปีเตอร์ ลินช์ รวมถึงวิธีการประเมินมูลค่าฐานเงินสดของบัฟเฟต ต่างเป็นวิธีการลงทุนที่ใช้ได้ผลในตลาด วิธีการและแนวคิดเหล่านี้คือผลจากการทดลองในระยะยาวของนักลงทุนที่สำเร็จ ผู้ลงทุนสามารถเริ่มต้นสรุปขึ้นมาเป็นวิธีการลงทุนที่เหมาะสมกับตนเองบนพื้นฐานของประสบการณ์ที่ผ่านมาที่นักลงทุนคนอื่น ๆ เคยทำได้ เพื่อใช้เป็นแนวทางสู่ชัยชนะ

ความอดทน

การรอคอยให้เวลากลับมาสู่ตลาดถือเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดของนักลงทุนทุกคน ไม่มีนักลงทุนคนไหนที่คาดหวังว่าจะทำกำไรในวันถัดไป บัฟเฟตเคยอยู่โดดเดี่ยวในช่วงปี 90 ที่เป็นช่วงรุ่งเรืองของหุ้นเกี่ยวกับดอทคอม แต่การระเบิดของฟองสบู่นั้นทำให้เขาคือราชาแห่งหุ้น นักลงทุนอาจพบว่าราคาแลกเปลี่ยนเบี่ยงเบนจากมูลค่าภายในในระยะสั้น แต่ในระยะยาวจะคืนสู่มูลค่า ตลาดแลกเปลี่ยนในระยะสั้นคือเครื่องลงคะแนน แต่ในระยะยาวคือเครื่องชั่งน้ำหนัก การรักษาแนวคิดที่ถูกต้อง การศึกษาอย่างลึกซึ้ง และวิธีการที่ถูกต้อง เวลาจะให้ผลตอบแทนแก่คุณเป็นสองเท่า