การเทรดฟอเร็กซ์ และ การเสี่ยงติดการ

การเทรดฟอเร็กซ์นั้นเปรียบเสมือนการเล่นการพนันที่สามารถติดได้ง่าย เพียงแค่บัญชีมีเงินทุนก็สามารถทำการเทรดได้ตลอดเวลา แต่โดยส่วนมาก การเทรดที่ไม่มีระเบียบวินัยและการพิจารณาอย่างเหมาะสมมักจะนำไปสู่การขาดทุนและการล้มละลาย ดังนั้นเพื่อที่จะลดการเทรดที่ไม่จำเป็น การมีแผนการเทรดที่ชัดเจนและทำตามอย่างเคร่งครัดจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะทำให้คุณมีโอกาสสร้างกำไรได้อย่างยั่งยืนในตลาดที่มีการแข่งขันสูงนี้

แผนการเทรดคืออะไร?

แผนการเทรดที่ดีมักมีลักษณะล่วงหน้า มีการจัดการที่ชัดเจน และมีการบริหารความเสี่ยงที่ชัดเจน โดยทั่วไปแล้วจะประกอบไปด้วยสินค้าที่จะเทรด อัตราส่วนกำไรต่อขาดทุน การวิเคราะห์ตลาด เงื่อนไขและเวลาในการเข้าซื้อและขาย การจัดการเงินทุน แต่เนื้อหาที่ต้องมีจะแตกต่างกันไปตามสถานการณ์ โดยบทความนี้จะพิจารณาเป็นสองช่วง คือ ไม่มีประสบการณ์มากและไม่มีระบบการเทรดที่ชัดเจน กับผู้ที่มีระบบการเทรดที่พัฒนาแล้ว

วิธีการวางแผนการเทรดฟอเร็กซ์

1. การวางแผนการเทรดสำหรับผู้ที่ไม่มีระบบการเทรดที่มั่นคง

ในความเป็นจริง เทรดเดอร์ส่วนใหญ่จะอยู่ในกลุ่มนี้ พวกเขามักไม่มีประสบการณ์ในการเทรดมากนัก และยังไม่เข้าใจตลาดอย่างลึกซึ้ง การบริหารจัดการเงินก้อนไม่มีระเบียบ และมีความเสี่ยงต่อการขาดทุนสูง สำหรับเทรดเดอร์ชนิดนี้ การมีแผนการเทรดที่ชัดเจนไม่เพียงแต่ช่วยให้การคิดวิเคราะห์เกี่ยวกับการเทรดดีขึ้น แต่ยังช่วยให้พวกเขาสร้างระบบการเทรดที่สอดคล้องกับสไตล์ของตนเอง เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการเทรดและเสริมสร้างความตระหนักรู้และทักษะในการบริหารความเสี่ยง

โดยทั่วไปแล้ว แผนการควรประกอบไปด้วยปัจจัยพื้นฐานดังนี้:

1. การบริหารจัดการเงิน ซึ่งต้องตั้งไว้ว่าเงินทุนในการเปิดสถานะไม่ควรเกิน 20% ของเงินทั้งหมด;
2. การวิเคราะห์ตลาดและเลือกสินค้าที่จะเทรด โดยก่อนที่คุณจะเลือกสินค้าคุณต้องมีความเข้าใจลึกซึ้งเกี่ยวกับสินค้านั้น รวมถึงปริมาณการซื้อขาย ความผันผวน และข้อจำกัดในการเทรด;
3. ตั้งค่าอัตราส่วนกำไรต่อขาดทุนและจำนวนมือที่เทรดในแต่ละครั้ง รวมถึงการตั้งเป้าหมายกำไรและขีดจำกัดการขาดทุนสำหรับสินค้านั้น;
4. เงื่อนไขการเข้าซื้อ เวลาไหนที่เหมาะสมที่สุดในการเข้าซื้อ สำหรับมือใหม่ที่ไม่มีประสบการณ์ เงื่อนไขการเข้าซื้ออาจเป็นเรื่องท้าทาย แต่ผู้เทรดสามารถใช้การวิเคราะห์พื้นฐานหรือเครื่องมือทางเทคนิคที่ได้ศึกษามาและมีประสิทธิภาพในการตัดสินใจ;
5. เงื่อนไขการออกจากตลาด/กลยุทธ์การออก การออกจากตลาดมีหลายกลยุทธ์ เช่น การหยุดขาดทุน การทำกำไร การออกเมื่อราคาผันผวนไปในทิศทางที่ไม่คาดคิด;
6. ระยะเวลาการดำเนินการ ต้องประมาณการเวลาที่จะทำการเทรดหลังจากที่ได้ประเมินทิศทางโดยรวมของสินค้านั้น เช่น หากมีการตั้งเป้าหมายการเทรดในช่วงสั้น อาจตั้งเวลาในการถือหุ้นไว้ประมาณ 1-2 วัน

โดยรวมแล้ว ทุกองค์ประกอบของแผนการเทรดควรจะถูกจัดทำอย่างเป็นระบบ โดยไม่จำเป็นต้องระบุราคาที่เข้าซื้ออย่างละเอียด แต่ควรมีการวางแผนที่ชัดเจนสำหรับการดำเนินการทางการเทรด ไม่ควรพึ่งพากระแสหรือความรู้สึกเพียงอย่างเดียว จำไว้ว่า การบริหารจัดการเงินคือส่วนที่สำคัญที่สุดในแผนการเทรด คุณควรกำหนดแผนคร่าวๆ ก่อน แล้วค่อยกำหนดแผนการที่เฉพาะเจาะจงเป็นระยะๆ (ทุกวัน ทุกสัปดาห์ หรือทุกเดือน) ไม่กี่เขียนแผนวันต่อวันก่อนทำการเทรด

2. การวางแผนการเทรดสำหรับผู้ที่มีระบบการเทรดที่มั่นคง

สำหรับผู้ที่มีระบบการเทรดที่พัฒนาแล้ว การวางแผนสามารถทำได้โดยละเอียดมากขึ้น ระบบการเทรดที่สมบูรณ์มักมีการรวมกันของแนวคิดการเทรด เครื่องมือการวิเคราะห์ (เช่นค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่) และการบริหารจัดการเงิน มีการวางแผนการเทรดจะช่วยให้ระบบการเทรดมีความชัดเจนมากขึ้น และสามารถรับประกันว่าระบบนั้นจะถูกนำไปใช้อย่างถูกต้อง

แผนการชนิดนี้มักจะมีเนื้อหาคล้ายกับแผนการก่อน แต่จุดที่ต่างออกไปคือการเข้าซื้อและการออกจากตลาดรวมถึงการบริหารจัดการเงินที่ละเอียดและชัดเจนมากขึ้น ตัวอย่างเช่น เทรดเดอร์ A มีระบบการเทรดที่พัฒนาแล้ว โดยบัญชีของเขามีเงิน 100,000 ดอลลาร์สหรัฐ พร้อมที่จะตั้งเป้าหมายผลตอบแทน 30% ต่อปี โดยมีสัดส่วนเงินลงทุน 30% ตั้งขีดจำกัดการขาดทุนสูงสุดไว้ที่ 5% และตั้งอัตราส่วนกำไรต่อขาดทุนไว้ที่ 2:1 โดยเฉพาะในการเทรดฟอเร็กซ์และทองคำ

เทรดเดอร์นี้สามารถแบ่งแผนการเทรดออกเป็นสามส่วน

1. การจัดสรรเงินสำหรับสินค้ารายการนั้น;
2. การตั้งค่าเงื่อนไขการเข้าซื้อและการออกจากตลาด;
3. บันทึกการเทรดที่เฉพาะเจาะจง;

ไม่ว่าจะเป็นแผนการเทรดแบบใด จำเป็นต้องมีการตรวจสอบและปรับปรุงให้ตรงกับสถานการณ์จริงอย่างต่อเนื่อง หลายคนในวงการกลับไม่สามารถปฏิบัติตามแผนที่สร้างมาได้ จริงจังในการทำแบบนี้แต่ไม่ได้ความเป็นธรรมในการลงมือ ซึ่งมีสาเหตุหลักสองประการ หนึ่งคือความเข้าใจเกี่ยวกับแผนการเทรดไม่ถึง และอีกหนึ่งคือการขาดการปฏิบัติอย่างเข้มงวด สรุปคือ แผนการที่ดีที่สุดจะไม่มีผลเมื่อไม่ถูกนำไปปฏิบัติ ดังนั้น เทรดเดอร์จำเป็นต้องมีการวางแผนและต้องปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัด เพื่อที่จะไม่ประสบปัญหาในตลาดที่มีความผันผวนสูง