ความสำคัญของการไม่สูญเสียเงินในการลงทุน

ในเรื่องการลงทุน การรู้ว่าจะไม่สูญเสียเงินมีความสำคัญพอๆ กับการรู้ว่าจะทำเงินได้อย่างไร นี่คือความเห็นด้านการลงทุนของ Ben Carlson จาก Ritholtz Wealth Management ในหนังสือและบล็อกของเขา “A Wealth of CommonSense”

การตัดสินใจที่ถูกต้องในระยะยาว

Ben Carlson กล่าวว่านักลงทุนที่ยอดเยี่ยมรู้วิธีการเลือกทางเดินของตนเอง ซึ่งไม่ได้หมายความว่าทุกการตัดสินใจในขณะนั้นจะถูกต้อง แต่เมื่อเวลาผ่านไป การทำการตัดสินใจที่ดีหลายครั้งและลดข้อผิดพลาดที่จำเป็นจะทำให้โอกาสประสบความสำเร็จสูงกว่าคนอื่นมาก

ข้อผิดพลาดที่พบบ่อยของนักลงทุน

ฟังดูเรียบง่าย แต่จริงๆ แล้วไม่ใช่อย่างนั้น Carlson ชี้ให้เห็นว่านักลงทุนมักทำผิดซ้ำไปซ้ำมา เช่น การไล่ตามราคาที่สูงขึ้นหรือต่ำลง

ลักษณะของนักลงทุนที่ล้มเหลวทั้งเจ็ด

Carlson สรุปลักษณะของนักลงทุนที่ล้มเหลวไว้ดังนี้:

1. ต้องการรวยในคืนเดียว

นักลงทุนที่ล้มเหลวมักมองว่าตลาดการเงินเป็นเหมือนคาสิโน ซึ่งผู้ที่ประสบความสำเร็จได้อย่างรวดเร็วมักจะเป็นผู้โชคดี จำไว้ว่าผู้ที่โฆษณาว่าสามารถทำให้คุณรวยได้อย่างรวดเร็ว สามารถที่จะตัดออกไปได้ หากพวกเขามีความสามารถจริง พวกเขาคงไม่บอกความลับให้คนอื่น

2. ลงทุนโดยไม่มีแผนที่ชัดเจน

นี่คือหนึ่งในปัจจัย "การรับประกัน" ความล้มเหลว นักลงทุนจะต้องพึ่งพาสัญชาตญาณในสถานการณ์ที่เร่งด่วน ขณะที่นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จจะทำตรงกันข้าม

3. ไม่คิดอย่างอิสระ

บางครั้งความคิดเห็นของคนส่วนใหญ่ก็ถูกต้อง แต่ทุกครั้งที่เกิดฟองสบู่ทางการเงินครั้งใหญ่ มักจะถูกกระตุ้นจากกลุ่มคนจำนวนมากที่เชื่อว่าสินทรัพย์จะเพิ่มมูลค่า เมื่อความคิดเห็นของคนส่วนใหญ่ผิดพลาด ความหายนะจะหลีกเลี่ยงไม่ได้

4. เน้นผลตอบแทนระยะสั้น

มันง่ายที่จะให้ความสำคัญกับเหตุการณ์ปัจจุบันที่เกิดจากสถานการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์และข่าวสาร แต่เรื่องเหล่านี้มักอยู่นอกเหนือการควบคุมของนักลงทุน และเกิดขึ้นอย่างรวดเร็ว นักลงทุนไม่สามารถรู้ได้ว่าตลาดเคลื่อนไหวเพราะอะไรในแต่ละวัน

5. ให้ความสำคัญกับสิ่งที่อยู่นอกการควบคุม

เช่น เหตุการณ์ข่าวที่ได้รับการกล่าวถึงก่อนหน้านี้ นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จต้องจัดการกับการแบ่งสรรทรัพย์สินอย่างมีเหตุผล ลดค่าใช้จ่าย และกำหนดความสามารถในการรับความเสี่ยงของตน

6. ทำให้ตลาดเป็นเรื่องส่วนตัว

สถานการณ์นี้มักเกิดขึ้นเมื่อมองหาผู้ที่ต้องรับผิดชอบต่อความผิดพลาดของตน แทนที่จะพิจารณาว่ามีข้อผิดพลาดเชิงกลยุทธ์หรือไม่ ปัญหาไม่ได้เกิดจากตลาด แต่มาจากตัวคุณ เมื่อการสูญเสียเกิดขึ้น นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จจะยอมรับได้อย่างสงบ เพราะพวกเขารู้ว่านี่คือสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้

7. ปฏิเสธข้อจำกัดส่วนบุคคล

“ความมั่นใจมากเกินไปคือหนึ่งในปัจจัยที่ทำลายความมั่งคั่งที่ใหญ่ที่สุด” นี้อธิบายได้ว่าทำไมการกระจายความเสี่ยงจึงมีความสำคัญ มันให้พื้นที่สำหรับการผิดพลาดใดๆ คล้ายกับแนวคิด “ขอบความปลอดภัย” ของ Benjamin Graham