การจัดการเงิน

ตอนนี้ผมจะพูดเกี่ยวกับการจัดการเงิน ตามประสบการณ์ของผู้คนมากมาย นี่คือเทคนิคการเทรดที่สำคัญที่สุด จำได้ไหมครับว่าเมื่อครั้งที่ผมพูดถึงตัวอย่างการเล่นมือ? ถูกต้องแล้ว คุณเริ่มชนะต่อเนื่อง ชนะเงินมากมาย แต่สุดท้ายกลับแพ้หมดตัว ดังนั้น คุณจำเป็นต้องมีวิธีการจัดการเงินที่เป็นวิทยาศาสตร์และมีเหตุผล โดยทั่วไปเราจะพูดถึงว่าจะใช้เงินกี่เปอร์เซ็นต์ในฐานะเงินประกัน? จะเอาเงินเท่าไรเพื่อรับความเสี่ยง?

วิธีการจัดการความเสี่ยง

เนื่องจากผมใช้คำสั่งหยุด (STOP ORDER) ดังนั้นผมจึงรู้ว่าผมรับความเสี่ยงแค่ไหน ในการเทรด ผมจะใช้สามวิธี ได้แก่ วิธีปกติ วิธีเชิงรุก และวิธีอนุรักษ์ วิธีปกติ หมายถึง การทุกอย่างเป็นปกติ ผมจะใช้เงิน 5% ในการรับความเสี่ยง เช่น ถ้ามีบัญชีอยู่ 100,000 ดอลลาร์ ผมจะนำออก 5,000 ดอลลาร์ หากการขาดทุนในแต่ละครั้งไม่เกิน 600 ดอลลาร์ ผมสามารถขาดทุนได้ถึง 8 ครั้ง นั่นคือ ถ้าผมตั้งคำสั่งหยุดที่อนุญาตให้ขาดทุนได้เพียง 600 ดอลลาร์ ผมจะมีโอกาสเข้าสู่ตลาดได้ 8 ครั้ง หากบัญชีของผมขาดทุน 5% จะเหลือเพียง 95,000 ดอลลาร์ ซึ่งจะกลายเป็นบัญชีอนุรักษ์

บัญชีอนุรักษ์

บัญชีอนุรักษ์ จะใช้เพียง 2.5% ในการรับความเสี่ยงจนกว่าจะฟื้นกลับไปยัง 100,000 ดอลลาร์ จำไว้ว่า หากคุณไม่ได้ทำเงินก้อนใหญ่เป็นเวลานาน นั่นอาจจะไม่ดีนัก แต่คุณยัง “มีชีวิตอยู่” หากคุณสูญเสียหมด นั่นคือจบสิ้นแล้ว ทุกอย่างจะจบสิ้นไป เพื่อที่จะชนะเงิน คุณจำเป็นต้องเสี่ยง ขนาดของความเสี่ยงขึ้นอยู่กับจำนวนเงิน เช่น ถ้ามีเงิน 100,000 ดอลลาร์ ใช้เงิน 5% หากทำกำไรได้ 5,000 ดอลลาร์ ก็จะกลายเป็นบัญชีเชิงรุก

บัญชีเชิงรุก

บัญชีเชิงรุก: ตอนนี้ เงินที่คุณสามารถใช้ได้คือ 6% ของเงินทุนบวก 20% ของกำไร นั่นคือ 100,000 × 6% + 5,000 × 20% = 7,000 ดอลลาร์ เมื่อได้รับกำไร 5% จะเพิ่มเข้าไป 1% เพื่อใช้ในการจัดการความเสี่ยง บางครั้งลูกค้าจะให้ผมเพิ่มไปครั้งละ 5% เช่น เมื่อลูกค้าได้รับเงิน 130,000 ดอลลาร์ จำนวนเงินบัญชี 10% + 20% ของกำไร = 130,000 × 10% + 30,000 × 20% = 19,000 ดอลลาร์ จากเงิน 130,000 ดอลลาร์ นี้จะแยกออก 19,000 ดอลลาร์ เราก็จะมีโอกาสเข้าสู่ตลาดมากกว่า 30 ครั้ง โดยความเสี่ยงที่ลูกค้ารับจะมาจากกำไร ไม่ใช่เงินต้น

ประสบการณ์ของอังเดร บุช

ในปี 1987 ผมได้รับรางวัลแชมป์โลกโดยใช้วิธีนี้ ผมได้รับเงิน 2,000,000 ดอลลาร์จากลูกค้าในวันที่ 2 มกราคม จากนั้นผมใช้ระบบทฤษฎีของตัวเองในการเทรดเป็นระยะเวลา 12 เดือน ทำกำไรได้ 20 เท่า รายละเอียดจะพูดคุยกันในภายหลัง สิ่งที่ผมต้องการจะพูดถึงคือ เดือนแรกผมขาดทุน 18% เพราะเริ่มต้นอยู่ในสภาวะลำบากจึงปรับเป็นโหมดอนุรักษ์ ทำให้รู้สึกเบื่อหน่าย เมื่อผมทำให้ขาดทุนเป็นศูนย์ ผมก็จะเปลี่ยนเป็นโหมดเชิงรุก จำนวนเงินจะเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ เนื่องจากกำไรที่สะสมทำให้ผมสามารถเปิดคำสั่งมากขึ้น ดังนั้นการเติบโตจึงรวดเร็วขึ้น

หลักการจัดการเงิน

หลักการนี้บอกให้ทุกคนทราบว่ามีสามทัศนคติในการจัดการเงิน หลักการที่สองคือ อัตราส่วนการจัดการเงินต้องรักษาความสม่ำเสมอในระยะยาว ใช้สัดส่วนเดียวกันในช่วงเวลาที่เท่ากัน เพราะนี่เป็นการตัดสินใจทางธุรกิจหรืองานที่ช่วยให้เรามีชีวิตอยู่ได้ง่าย หากคุณเป็นนักเทรดที่แย่มาก หากคุณยังคงรักษาให้ขาดทุนไม่เกิน 2% คุณสามารถมีชีวิตอยู่ได้นาน ทั้งนี้ หลักการอีกอย่างที่ผมใช้บ่อยคือ: หากบัญชีใด ๆ ขาดทุนเกิน 25% ให้หยุดการเทรด ผมไม่เคยหยุดบัญชีใด ๆ แต่อย่างใด

การตั้งคำถามและกลยุทธ์

ไม่ใช่ว่าระบบการจัดการนี้จะให้การรับประกันเงินทุนกับคุณ แต่สิ่งที่สำคัญคือ: ทำให้คุณรู้ว่าคุณกำลังทำสิ่งต่าง ๆ ได้อย่างถูกต้อง การตัดสินใจถูกต้อง ผู้คนมักถามผมว่าทำอย่างไรถึงจะได้เงินมากขึ้น ผมมักใช้วิธีการที่รวมกันระหว่างการลงทุนระยะยาว กลาง และสั้น การลงทุนระยะยาวใช้ดัชนีบางอย่างจากกราฟรายวันในการตัดสินใจ ใช้ค่าเฉลี่ยสองตัว คือค่าเฉลี่ย 4 วันและ 11 วัน (ดูภาพ) ตัวอย่างเช่น ค่าเฉลี่ย 4 วันกำลังขึ้น นั่นคือสัญญาณการซื้อ และในจุดนี้ผมจะปิดคำสั่ง; จากนั้นเข้าตลาดใหม่ และที่นี่ผมจะตัดคำสั่งออก; นี่คือวิธีการซื้อขายระยะยาว

กลยุทธ์ระยะกลางและสั้น

การซื้อขายระยะกลาง จะต้องพิจารณาสองอย่างคือ กราฟรายวันและกราฟรายชั่วโมง การเทรดระยะสั้นผมจะพิจารณาจากกราฟที่ 1 นาที หรือแม้แต่ 27 วินาที แต่การเทรดระยะสั้นไม่ใช่การเปิดคำสั่งเพียงเพื่อหารายได้จากค่าคอมมิชชั่น มันถูกใช้เพื่อทำกราฟที่ระยะกลาง โดยมีความเสี่ยงต่ำ กว่าปกติความเสี่ยงจะอยู่ที่ 200 หรือ 300 ดอลลาร์ ดังนั้นสามารถทำได้หลายครั้ง ชัดเจนว่าการรวมการเทรดระยะกลางและระยะสั้นสามารถเพิ่มจำนวนครั้งในการเข้าตลาด นี่คือเคล็ดลับของ “แชมป์ 1 นาที” ที่ทำให้ผมเหนือกว่าคนอื่น คนอื่นทำได้วันละครั้ง แต่ผมทำได้สิบกว่าครั้ง ทุกครั้งที่ปิดคำสั่ง อย่างน้อยก็ตีเสมอกัน แต่ถ้าผมชนะ ผมจะได้เงินสิบเท่า นี่คือหนึ่งในเคล็ดลับของผมคือการใช้วิธีการจัดการเงินที่แตกต่างกันเพื่อการเทรดในระยะยาว กลาง และสั้น สาระสำคัญคือสามหลักการ สามช่วงเวลา และสามวิธีการ

เกี่ยวกับอังเดร บุช

อังเดร บุช เป็นคนสวิส ชนะเลิศการเทรด และผู้ถือสถิติระดับโลก เป็นบุคคลที่มีอุปนิสัยที่ทรงคุณค่าและมีความมุ่งมั่นเกิดในปี 1942 ที่สวิตเซอร์แลนด์ ในขณะที่อายุ 11 ปี ได้รับอุบัติเหตุจากไฟฟ้าช็อตทำให้ตาบอดไปเกือบ 3 ปี เมื่อสายตากลับมา เขาได้มุ่งมั่นศึกษาจนเข้าสู่มหาวิทยาลัยเจนีวาเรียนรู้จนได้ทุนการศึกษาเต็มจำนวนจากโครงการแลกเปลี่ยนทางการศึกษาสวิตเซอร์แลนด์-สหรัฐอเมริกา ที่ Dartmouth College ในรัฐนิวแฮมป์เชียร์ สหรัฐฯ และจบการศึกษาสาขาเศรษฐศาสตร์ในปี 1965 หลังจากนั้นเขากลับไปที่โรงเรียนศึกษานานาชาติของเจนีวาเพื่อรับ MBA สาขาการเมืองระหว่างประเทศ

เส้นทางอาชีพ

หลังจากจบการศึกษา เขาได้ทำงานที่ธนาคารบอสตันและเป็นนักเทรดฟอเร็กซ์ชั้นนำในเวลาไม่นาน สั่งสมความรู้เกี่ยวกับการเทรดฟอเร็กซ์และการเทรดทองคำจำนวนมาก ในปี 1977 เขาได้เปิดบริษัทนายหน้าซื้อขายฟิวเจอร์สของเขาเอง ระหว่างปี 1985 ถึง 1986 บุชพัฒนาระบบการเทรดคอมพิวเตอร์ของเขา กลายเป็นตัวแทนของ “กลุ่มฟอร์มูล่า” ในปี 1987 บุชใช้ประสบการณ์และวิธีการของเขาเข้าร่วมการแข่งขัน “ถ้วยแชมป์การเทรดในอเมริกา” ที่จัดโดยสมาคมการค้าบีเวอร์ลีฮิลส์ ด้วยการลงทุนเริ่มต้นที่ 5,000 ดอลลาร์ ในเวลาเพียง 4 เดือน เขาทำกำไรได้ถึง 45.38 เท่า ซึ่งเป็นสถิติที่ไม่มีใครทำลายได้จนถึงทุกวันนี้.