การลงทุนไม่ใช่การพนัน

การลงทุนนั้นไม่ใช่การพนัน แต่มันมีเทคนิคที่ชัดเจน ต้องทำให้มากที่สุดในการเพิ่มพูนความรู้ให้หลากหลายเพื่อสร้างพื้นฐานที่ดีในการทำเงิน

ความฝันของนักลงทุน

“การเป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จหรือผู้จัดการกองทุนใหญ่ๆ สามารถส่งผลต่อทิศทางตลาดได้” นี่คือ “ความฝัน” ของนักลงทุนบางคน แต่อันที่จริงนั้นคิดผิด ต้องรักษาระเบียบที่กำหนดไว้ให้ดี ไม่ควรทำตามอำเภอใจ เหมือนทหารที่มีระเบียบวินัยในการดูแลร่างกาย แม้ว่าการรักษาระเบียบจะยากและเหนื่อย แต่ก็เป็นสิ่งหนึ่งที่ต้องยอมรับ ในการซื้อขายที่ฉาง ย่าน หนี่ ได้เห็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จและผู้จัดการกองทุนใหญ่ เช่น คุณมาร์ติน ชูวาร์ซ แชมป์นักซื้อขายในอเมริกา พวกเขาทั้งหมดเป็นผู้ที่รักษาระเบียบการลงทุนอย่างเข้มงวด

มาตรฐานของการรักษา “ระเบียบ”

แล้วเราควรปฏิบัติตามอะไรบ้างถึงจะตรงตาม “มาตรฐานการรักษาระเบียบ”? จริงๆแล้วมันง่ายมาก มันคือหลักการซื้อขายที่ได้กล่าวมาแล้ว เช่น:

• 1. ตั้งแผนการซื้อขายที่ชัดเจน
• 2. รักษาการหยุดขาดทุนและกำไรอย่างเคร่งครัด
• 3. เมื่อถึงเวลาควรเข้าซื้อขายให้ตรงตามสัญญาณ
• 4. มีการจัดการเงินลงทุนในแต่ละช่วงเวลาตามลำดับ อย่าเดิมพันทั้งหมดในครั้งเดียว
• 5. ไม่ควรทำตามอำเภอใจ ดูอารมณ์ของตนเองในการเข้าออก
• 6. ไม่ควรดื่มสุราก่อนการซื้อขาย ไม่ควรใช้พลังงานจนเกินไป และต้องมีระเบียบเวลาที่ดีในชีวิต
• 7. ทบทวนและวิเคราะห์ทุกการซื้อขาย พัฒนาเป็นนิสัยในการอภิปรายและจดบันทึกการซื้อขาย

พฤติกรรมของนักลงทุนที่ล้มเหลว

ในกลุ่มลูกค้าของฉัน เคยพบกับลูกค้าที่ล้มเหลวอยู่หลายราย โดยมีพฤติกรรมที่คล้ายคลึงกันดังนี้:

• 1. คิดว่าตนเองเก่ง การซื้อขายเล็ก ๆ ทำได้ แต่ไม่สามารถทำเงินได้มาก
• 2. ไม่ยอมหยุดขาดทุน ทำให้ปัญหาเล็กกลายเป็นปัญหาใหญ่
• 3. ไม่ฟังคำแนะนำจากคนอื่น เอาแต่ใจตัวเอง
• 4. เชื่อโชคลางเกินไป เชื่อว่าความสำเร็จหรือความล้มเหลวเกี่ยวข้องกับโชค ไม่เคยคิดว่ามันเกี่ยวข้องกับนิสัยที่ไม่ดีของตนเอง
• 5. มีทิฐิ ไม่ยอมรับความล้มเหลวในการลงทุน เสาะหาเหตุผลเมื่อเสียเงิน
• 6. เมื่อเสียเงินมักจะหันไปดื่มเพื่อไม่ให้เสียใจ แต่กลับทำให้ปัญหามากขึ้น
• 7. ขาดความรู้ในเชิงลึก มักชอบทำทุกอย่างเอง

ทำไมจึงขาด “จิตวิญญาณแห่งระเบียบ”?

ทำไมนักลงทุนจึงมักทำผิดพลาดข้างต้นและขาดความมีระเบียบ? ฉาง ย่าน หนี่ เชื่อว่าสาเหตุมีสามประการ:

• แรก วิตกกังวลมากเกินไป คิดว่า “ต้องได้กำไร” แต่ไม่เคยคิดว่า “ถ้าคิดผิดล่ะ?” มักทำผิดพลาด เช่น การไม่สั่งหยุดขาดทุนหรือการเดิมพันทั้งหมด
• ที่สอง ความเสี่ยงในใจมักมีผล ทำให้ปล่อยตัวเองไว้ในความหวังที่มีแต่ไม่ยอมรับความจริง เหมือนกับนกกระจอกเทศที่เอาหัวซุกอยู่ในทราย แต่ร่างกายยังโผล่ให้เห็นในสถานการณ์อันตราย
• ที่สาม ความขี้เกียจ รู้ว่าควรให้ “หยุดขาดทุน” แต่ยังมัวแต่คิดว่า “ยังดูอีกสักพัก” แบบนี้ระยะยาวจะทำกำไรได้อย่างไร?

ข้อแนะนำในการปรับปรุง

หากสามารถเอาชนะสามจุดนี้ได้ ก็จะสามารถปรับปรุงพฤติกรรมด้านลบข้างต้นและเสริมสร้างวินัยให้กับตัวเองเพื่อเข้าสู่ฝั่งของผู้ชนะได้เร็วขึ้น

คำแนะนำเพิ่มเติม

【1】การมีผู้สอนที่เก่งช่วยให้เรียนรู้ได้มากกว่าการลองผิดลองถูก แนะนำให้ใช้การวิเคราะห์ของนักวิเคราะห์ในการเข้าซื้อขาย

【2】ตลอดเวลาควรมีจุดหยุดขาดทุน เพื่อลดความเสี่ยงจากการซื้อขายผิดพลาด

【3】จิตใจสำคัญกว่าทักษะ เพราะถ้าคุณมีทักษะดีแต่จิตใจไม่ดี คุณก็ไม่สามารถถือหุ้นได้

【4】หากไม่ได้ตำแหน่งที่ดี ไม่ควรเข้าซื้อ; หากมีช่องในการทำกำไรที่แคบไม่ควรเข้าซื้อ; หากทำเทคนิคแล้วยังมีพื้นที่ในการทำกำไรน้อยกว่าขาดทุน ไม่ควรเข้าซื้อ

【5】อย่าทำการค้านอกกระแสเลย หากแนวโน้มของตลาดไม่ชัดเจน ควรนั่งดูจากข้างนอกดีกว่า